Fluxo de Caixa Automático no Excel – Como Criar do Zero!

Você já sabe o que é um fluxo de caixa? Hoje eu vou te mostrar o que é e como construir dois modelos de fluxo de caixa automático no Excel!

Fluxo de Caixa Automático no Excel – Dois Modelos do Zero!

Você sabe o que é um fluxo de caixa? E como criar um fluxo de caixa automático no Excel para ajudar a controlar as finanças do seu negócio, empresa ou até mesmo da sua vida pessoal?

O fluxo de caixa é uma ferramenta essencial que permite monitorar todas as entradas e saídas de dinheiro ao longo do tempo. Com ele, você consegue ter uma visão clara sobre suas receitas e despesas, o que facilita a organização e o planejamento financeiro.

Na aula de hoje, separei dois modelos de fluxo de caixa no Excel que vou te ensinar a construir, para que você possa ter o controle total das finanças da sua vida pessoal ou da sua empresa.

Primeiro, vamos ver um modelo mais simples e direto ao ponto. Depois, aprenderemos a criar um modelo mais completo, com tabelas dinâmicas e gráficos que tornam a visualização e a análise dos dados mais fáceis.

Um fluxo de caixa automático no Excel é uma planilha que registra entradas e saídas e calcula o saldo sozinho, atualizando totais e gráficos conforme você lança os dados. Os dois modelos mais usados são: um com fórmulas e formatação condicional para o saldo diário, e outro com tabela dinâmica e gráfico dinâmico para resumir receitas e despesas por período.

Fluxo de Caixa Excel

Primeiro vamos explorar como criar um fluxo de caixa Excel usando uma tabela simples com validação de dados e formatação em tabela.

Caso prefira esse conteúdo no formato de vídeo-aula, assista ao vídeo abaixo ou acesse o nosso canal do YouTube!

O que você aprende neste vídeo

Resposta rápida: Nesta aula, o instrutor ensina a criar um fluxo de caixa automático no Excel do zero, o registro de tudo que entra e sai da empresa. Ele mostra as colunas essenciais (data, categoria, descrição, valor), a boa prática de detalhar ao máximo, colocar entrada como positivo e saída como negativo, transformar tudo em Tabela e usar a Validação de Dados para padronizar as categorias, deixando a planilha automática.

Neste vídeo (15 min):

• 0:00 - O que é fluxo de caixa: registrar tudo que entra e sai (data, descrição, valor).
• 2:00 - Detalhar ao máximo e criar uma coluna de Categoria (matéria-prima, vendas, salário, imposto).
• 4:00 - Análise macro x micro: agrupar por categoria e depois abrir os detalhes.
• 5:00 - Entrada como valor positivo, saída como negativo, para calcular o lucro do período.
• 6:00 - Transformar o intervalo em Tabela (formatação e fórmulas se propagam sozinhas).
• 9:00 - Validação de Dados: criar uma lista para só aceitar as categorias válidas.
• 12:00 - Formatar como moeda e filtrar por categoria para conferir os valores.

Um fluxo de caixa nada mais é do que o registro de tudo que está entrando ou saindo, seja em uma loja, mercado, farmácia, ou qualquer estabelecimento, para que você tenha o controle de como estão as suas finanças.

OBS: Inclusive nós temos uma aula para te mostrar como criar um Dashboard de Finanças Pessoais no Excel.

Isso pode ser utilizado principalmente para as pessoas que estão começando o seu negócio agora e não querem gastar com um software para fazer esses registros, então o Excel vai te atender bem nessa demanda.

Você pode começar com 3 colunas básicas: Data, Descrição e Valor.

Aqui é uma parte inicial, um esboço para que você consiga entender melhor como funciona esse fluxo de caixa.

Isso é importante para que você comece a notar onde está entrando mais dinheiro, qual é o produto que está vendendo mais, onde temos o maior gasto…

Com isso você já vai conseguir ir ajustando o que tem dentro do seu estabelecimento para tentar aumentar seus lucros e diminuir seus gastos!

Aqui nós podemos inserir também uma categoria, dessa forma podemos ter uma análise mais geral e uma análise mais detalhada.

Então aqui já pode ver qual o gasto total com salário, quanto foi o total em vendas, qual foi o gasto total em matéria prima e assim por diante.

Outro ponto importante para melhorar sua análise é separar os valores, como assim? Você deve ter notado que todos os valores estão no mesmo padrão, então vamos colocar valores negativos para os gastos e valores positivos para os lucros.

Assim fica muito mais fácil saber o que é entrada e saída e no final você consegue fazer seus cálculos e verificar se o valor total é positivo (está lucrando) ou se o valor total é negativo (está devendo).

O próximo passo é selecionar todas as informações e formatar como tabela, assim já vamos deixar essas informações automáticas.

Pois a tabela dinâmica mantém a formatação para as novas informações, então o que é em formato de moeda vai se manter, assim como qualquer fórmula que tiver colocado nas linhas anteriores.

Aqui já temos o nosso fluxo de caixa de uma forma mais visual e já automático para as formatações e fórmulas caso utilize alguma para fazer algum cálculo.

Outro ponto bem importante, é que a categoria você deve concordar comigo que precisa ser fixa, então não posso ter uma categoria chamada “Salário”, outra “salario”, outra “pagamentos”…

Se isso acontecer vai ficar muito difícil de fazer uma análise macro, pois vamos ter que pegar todas essas possibilidades de forma manual.

Então a ideia é padronizar essas categorias, para isso podemos utilizar a Validação de Dados com uma lista só das categorias que vamos ter.

OBS: Nesse caso você pode formatar essa lista também como tabela para que ao adicionar uma nova categoria sua validação de dados seja atualizada também de forma automática!

Agora para finalizar você pode formatar seus valores como moeda.

Assim que começar a preencher as novas informações você já vai ver que todas as formatações serão mantidas.

E como a formatação como tabela nos permite a utilização dos filtros, você já pode filtrar informações para melhorar suas análises.

É claro que pode utilizar as funções básicas do Excel caso queira fazer algum cálculo, ou até mesmo utilizar uma tabela dinâmica para detalhar melhor suas informações.

Com isso você já vai poder criar o seu próprio dashboard, como um dos que temos aqui no blog, que é um Dashboard Comercial.

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Fluxo de Caixa no Excel com Tabela Dinâmica

Vamos começar aprendendo a construir um fluxo de caixa automático no Excel usando tabelas e gráficos dinâmicos!

Caso prefira esse conteúdo no formato de vídeo-aula, assista ao vídeo abaixo ou acesse o nosso canal do YouTube!

Definindo as Informações da Planilha

Para criar nossa planilha de fluxo de caixa no Excel, abra um novo arquivo em branco e defina as principais informações que ela deve conter: Data, Categoria, Descrição, Valor e Saldo.

A coluna Data é onde nesta coluna, registraremos o dia em que a transação ocorreu. Essa transação pode ser uma receita ou uma despesa, e iremos categorizá-la na coluna Categoria.

A coluna Descrição pode apresentar um resumo da transação, como “venda de produto” ou “pagamento a fornecedor”. Já a coluna Valor será responsável por registrar o montante da transação.

Por fim, na coluna Saldo será calculado automaticamente para mostrar o saldo atual da empresa.

Preenchendo os Dados

Vamos usar como exemplo uma empresa fictícia que vende roupas, mas essa planilha pode ser adaptada para qualquer tipo de negócio ou até mesmo para suas finanças pessoais.

Você já pode preencher com valores reais que tem em mãos para testar e visualizar na prática como a tabela funciona.

Assim como no primeiro exemplo, você pode utilizar a ferramenta de Validação de Dados com uma lista para definir as categorias possíveis. Para melhorar a visualização, lembre-se de formatar a coluna Valor como moeda.

Cálculo de Saldo

Para calcular o saldo na planilha, utilizaremos uma fórmula simples que soma o saldo anterior ao novo valor da transação.

Na primeira linha, o saldo será igual ao valor da primeira transação. Se sua empresa já tiver um montante em caixa, você pode adicionar esse valor inicial ao saldo.

A partir da segunda linha, o cálculo do saldo será: Saldo da linha anterior + Valor da nova transação. A fórmula no Excel ficará assim:

=E2+D3

Aplique essa fórmula nas demais linhas para que o saldo do fluxo de caixa seja calculado automaticamente para todas as transações.

Formatação Condicional

Para facilitar a identificação de saldos positivos e negativos, podemos utilizar a formatação condicional no Excel.

Se o saldo for positivo (maior que zero), a célula pode ser preenchida com a cor verde. Se o saldo for negativo (menor que zero), a célula será preenchida com a cor vermelha.

Para destacar os valores positivos, crie uma regra de realce de células usando a opção É Maior que.

Já para os valores negativos, utilize a regra É Menor que. Isso permite uma análise rápida e visual das finanças.

Isso permite uma análise rápida e visual das finanças.

Depois de aplicar a formatação condicional, podemos formatar toda a planilha como tabela, o que facilita a organização e a leitura dos dados.

Saiba mais em: Formatação Condicional no Excel do Básico ao Avançado

Criação de Tabelas Dinâmicas

Para tornar nossa planilha de fluxo de caixa ainda mais completa, podemos utilizar as tabelas dinâmicas e os gráficos.

Para criar uma tabela dinâmica, selecione a tabela de dados e, na guia Inserir, clique em Tabela Dinâmica. Na nova janela que será aberta, escolha a opção Nova Planilha e clique em Ok.

Isso criará uma nova aba no Excel com a planilha que conterá as tabelas dinâmicas, que pode ser renomeada para Análises para facilitar a identificação.

Na nova planilha, à direita da tela, temos os Campos da Tabela Dinâmica, onde é possível arrastar e soltar os diferentes campos para as áreas que desejamos exibir na tabela.

Por exemplo, podemos criar uma tabela dinâmica definindo o campo Categoria como Linhas e o campo Valor como Valores.

Essa tabela permite analisar o total de despesas e receitas agrupadas por categoria.

Podemos fazer uma cópia dessa tabela e substituir o campo Categoria pelo campo Descrição, para analisar os totais de acordo com as descrições das transações.

Isso é útil para identificar quais produtos ou serviços estão gerando mais lucro e quais despesas são mais significativas.

Além disso, você pode criar uma terceira tabela dinâmica, trocando o campo Categoria pelo campo Data.

Dessa forma, será exibido o valor total de entradas e saídas em datas específicas, permitindo acompanhar o fluxo de caixa ao longo do tempo e identificar períodos de maior ou menor movimentação financeira.

Gráficos Dinâmicos

Após criar as tabelas dinâmicas, podemos transformá-las em gráficos para facilitar a interpretação visual dos dados.

Por exemplo, para a tabela de gastos por data, podemos criar um gráfico de linha que mostra a variação do saldo de caixa ao longo do tempo.

Este gráfico é útil para visualizar as flutuações financeiras de forma clara e imediata.

Já para a tabela de Gastos por Descrição, podemos criar um gráfico de colunas que nos permite identificar rapidamente quais estão tendo um maior impacto nas despesas e receitas do caixa.

Perguntas frequentes sobre fluxo de caixa automático no Excel

Conclusão – Fluxo de Caixa Automático no Excel

Nesta aula, mostrei o que é um fluxo de caixa e como você pode construir dois modelos, a partir do zero, no Excel para manter o controle dos seus gastos.

Essa é uma ferramenta muito útil, pois, ao contrário de um programa pronto, permite que você faça suas próprias modificações e análises de forma mais detalhada e personalizada.

Com essas tabelas, você consegue ter uma visão global das finanças da sua empresa, com todas as transações organizadas e categorizadas.

Além disso, é possível personalizar ainda mais essas planilhas, adicionar novos gráficos e até mesmo criar um dashboard completo para o controle de fluxo de caixa.

Se você deseja conhecer uma planilha pronta de fluxo de caixa no Excel para baixar e utilizar, ou até mesmo se inspirar para aprimorar a sua, confira nossa aula: Planilha de Fluxo de Caixa no Excel [Modelo para Download]

Apostila Básica de Excel

Essa é uma apostila básica de Excel para que você saia do zero de forma 100% gratuita!

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