Planilha de Contas a Pagar e Receber no Excel [Download Grátis]

Baixe grátis a planilha de contas a pagar e receber no Excel: veja o que vence, o que está atrasado e o fluxo de caixa previsto x realizado em um painel.

Introdução

Saber o que vence esta semana, quem está atrasado com você e quanto vai sobrar no fim do mês é o básico para não ser pego de surpresa. A planilha de contas a pagar e receber reúne tudo isso em um só lugar: você lança cada conta uma vez, e ela mostra sozinha o que está atrasado, o que vence hoje e o que vence nos próximos 7 dias.

Neste artigo, você baixa o modelo completo no Excel, com painel do mês e fluxo de caixa previsto x realizado, e aprende a usar cada aba. Depois, se quiser montar a sua do zero, segue o passo a passo com validação de dados, tabela, função SE e formatação condicional.

Para fazer o download da planilha, preencha com o seu e-mail:

Não vamos te encaminhar nenhum tipo de SPAM! A Hashtag Treinamentos é uma empresa preocupada com a proteção de seus dados e realiza o tratamento de acordo com a Lei Geral de Proteção de Dados (Lei n. 13.709/18). Qualquer dúvida, nos contate.

Contas a pagar e a receber: o que controlar e por quê

O controle de contas a pagar e receber registra o dinheiro que vai sair e o que vai entrar no negócio, cada um com o seu vencimento. Com ele, você acompanha pagamentos e recebimentos, prevê o caixa das próximas semanas e evita multa por esquecimento ou cliente que atrasa sem ninguém perceber.

Ele costuma ser confundido com o fluxo de caixa, mas os dois olham para coisas diferentes, e a planilha faz os dois:

Se você quer acompanhar só o lado do recebimento, com mais detalhe por cliente, a planilha de contas a receber é uma alternativa mais enxuta.

Como usar a planilha de contas a pagar e receber

O modelo tem cinco abas: Início, com o passo a passo, Cadastros, Lançamentos, Painel e Fluxo de caixa. Você preenche Cadastros e Lançamentos, e o resto se atualiza sozinho. Nas tabelas, as colunas com título azul-escuro são para preencher e as de título cinza são calculadas. Os dados de exemplo são de um estúdio com mensalidades de alunos, de janeiro a dezembro de 2026.

Cadastre categorias, contas bancárias e saldo inicial

Na aba Cadastros, ajuste as categorias de receita e de despesa do seu negócio, como mensalidades, aluguel, salários e impostos, e liste as contas bancárias. Essas listas viram opções de seleção nos lançamentos.

Informe também o saldo no início do ano, que é o ponto de partida do saldo acumulado no fluxo de caixa. A data de referência vem com =HOJE(), para a planilha sempre comparar os vencimentos com o dia atual. Se quiser simular outra data, digite a data no lugar da fórmula.

Lance cada conta na aba Lançamentos

Cada conta ocupa uma linha: tipo (A receber ou A pagar), descrição, cliente ou fornecedor, categoria, conta bancária, vencimento e valor. Quando a conta for paga ou recebida, preencha a data de pagamento e, se o valor foi diferente, o valor pago.

Duas colunas são calculadas. A Situação mostra Recebido ou Pago quando há data de pagamento. Sem pagamento, compara o vencimento com hoje e mostra Atrasado, Vence hoje, Próx. 7 dias ou A vencer. Os Dias de atraso contam há quanto tempo a conta atrasada venceu.

Contas que se repetem todo mês, como aluguel e internet, ganham uma linha por mês. Assim, o painel e o fluxo de caixa enxergam o ano inteiro.

Acompanhe o mês no Painel

No Painel, escolha o mês e o ano. Os indicadores mostram quanto há a receber e a pagar no mês, o saldo previsto e o total atrasado dos dois lados. No exemplo de outubro de 2026, são R$ 23.800,00 a receber, R$ 19.459,90 a pagar e um saldo previsto de R$ 4.340,10.

O gráfico de despesas por categoria mostra para onde vai o dinheiro, e a lista de contas em aberto traz as atrasadas primeiro e, depois, as próximas por ordem de vencimento.

É o tipo de visão de um dashboard no Excel: em poucos segundos, você sabe o que precisa cobrar e o que precisa pagar.

Compare previsto e realizado no Fluxo de caixa

A aba Fluxo de caixa monta o ano mês a mês com duas visões. O previsto soma as contas pela data de vencimento, e o realizado soma pela data em que o dinheiro de fato entrou ou saiu. A diferença entre os dois mostra o efeito dos atrasos, e o saldo acumulado parte do saldo inicial informado em Cadastros.

Para uma visão de caixa ainda mais completa, com projeções e outras entradas e saídas, veja também a planilha de fluxo de caixa.

Excel Impressionador

Tudo que você precisa saber, do Básico ao Avançado, pra dominar a ferramenta mais importante do Mercado de Trabalho. Aprenda as principais ferramentas, funções e recursos do Excel para deixar qualquer planilha mais chamativa e eficiente.

Começar agora

Como criar sua planilha de contas a pagar e receber do zero

Se você prefere montar a sua, o caminho é este: definir as colunas, criar listas suspensas, formatar como tabela, calcular a situação com SE e destacar os atrasos com cores. Uma estrutura simples de colunas para começar:

Se preferir acompanhar essa construção em vídeo, a videoaula no fim do artigo mostra cada etapa.

Crie listas suspensas com validação de dados

Colunas como Tipo e Classificação devem ter sempre os mesmos textos, senão as somas por categoria não batem. A validação de dados resolve isso:

1. Selecione a coluna Tipo.
2. Vá em Dados > Validação de Dados.
3. Em Permitir, escolha Lista.
4. Em Fonte, digite Pagar;Receber e clique em OK.

Repita para a Classificação com as suas categorias. Se a lista for longa, digite as opções em outra aba e aponte a Fonte para esse intervalo. Neste artigo sobre lista suspensa no Excel, você vê outras formas de montar a lista.

Formate como tabela para a planilha crescer sozinha

Clique em qualquer célula dos dados e use o atalho Ctrl+T, ou Página Inicial > Formatar como Tabela. Confirme que a tabela tem cabeçalhos. A partir daí, cada nova linha herda as fórmulas, as listas e as cores, e as fórmulas podem usar o nome das colunas, como [@[Data Plan]].

Neste artigo, você vê com mais detalhes como formatar como tabela e por que isso facilita a manutenção da planilha.

Calcule a situação de cada conta com SE e HOJE

A coluna Prazo usa a função SE com HOJE(). Primeiro, verifica se a conta já foi paga. Se não foi, compara a data de hoje com a data planejada:

=SE([@[Data Pgto]]<>"";"Pago";SE(HOJE()>[@[Data Plan]];"Atrasado";"Em dia"))

Atenção ao texto: ele precisa ser idêntico ao da lista de validação e ao das regras de formatação condicional. Se a fórmula devolver "Paga" e a regra de cor procurar "Pago", a cor nunca aparece.

Para receber também os avisos de vencimento próximo, como no modelo para download, acrescente mais dois testes:

=SE([@[Data Pgto]]<>"";"Pago";SE(HOJE()>[@[Data Plan]];"Atrasado";SE(HOJE()=[@[Data Plan]];"Vence hoje";SE([@[Data Plan]]-HOJE()<=7;"Próx. 7 dias";"Em dia"))))

Com a data de pagamento decidindo a situação, você não precisa de uma coluna de status preenchida à mão. Isso evita duas colunas dizendo coisas diferentes sobre a mesma conta.

Destaque os atrasos com formatação condicional

Selecione a coluna Prazo e vá em Página Inicial > Formatação Condicional > Realçar Regras das Células > É Igual a. Crie uma regra para cada texto:

Pronto: além de controlar os valores, você recebe alertas visuais e identifica a situação de cada conta na hora. Veja mais possibilidades no guia de formatação condicional.

Some o que vence no mês com SOMASES

Para ter os totais do mês, como no painel do modelo, use SOMASES com três critérios: o tipo e as duas pontas do mês. Com o primeiro dia do mês em uma célula Início e o último em Fim:

=SOMASES(Tabela1[Valor];Tabela1[Tipo];"Receber";Tabela1[Data Plan];">="&Início;Tabela1[Data Plan];"<="&Fim)

Troque "Receber" por "Pagar" para o total a pagar. A diferença entre os dois é o saldo previsto do mês. Para o realizado, some pela coluna Data do Pgto em vez da Data Plan.

Dicas para manter as contas em dia

A planilha mostra o que precisa ser feito, mas a rotina é o que mantém o controle vivo:

• Reserve 15 minutos por semana. Abra o painel, cobre os atrasados e programe os pagamentos da semana.
• Lance a conta quando ela nasce. Recebeu um boleto ou fechou uma venda a prazo? Registre na hora, não no dia do vencimento.
• Confira com o extrato. Uma vez por mês, compare o realizado com o banco. A planilha de conciliação bancária ajuda nessa conferência.
• Separe pessoa física e pessoa jurídica. Misturar as contas da casa com as do negócio distorce o saldo. Para os gastos pessoais, use uma planilha de controle de despesas à parte.

Conclusão

Com a planilha de contas a pagar e receber, você sabe o que vence, quem está atrasado e quanto vai sobrar no mês, sem depender de memória ou de lembrete no celular. O modelo para download já traz o painel e o fluxo de caixa prontos, e o passo a passo mostra como montar a sua do zero, se preferir. Se precisar de outros modelos, confira todos os modelos de planilha grátis da Hashtag.

Validação de dados, tabelas, SE, HOJE, SOMASES e formatação condicional são recursos que você vai usar em praticamente toda planilha de gestão. Se você quer dominar o Excel de vez e criar as suas próprias ferramentas, conheça o Excel Impressionador, o curso completo de Excel da Hashtag Treinamentos.

Caso prefira esse conteúdo no formato de videoaula, assista ao vídeo abaixo ou acesse o nosso canal do YouTube!

O que você aprende neste vídeo

Resposta rápida: Monta do zero o registro, uma só tabela para contas a pagar e a receber, com listas de validação de dados, e calcula duas colunas por fórmula: se a conta está paga, atrasada ou em dia (SE dentro de SE, com HOJE) e se o pagamento foi efetuado. Gráfico, tabela dinâmica e resumos ficam como próximo passo.

Neste vídeo (20 min):

• 1:17 - Define as colunas: a data planejada, que seria o vencimento, e a data do pagamento, quando a conta foi de fato paga ou recebida; o tipo, pagar ou receber, para as duas ficarem num único registro; e classificação, descrição e valor.
• 2:36 - Cria a coluna status, trocando pago ou não pago (que, numa conta a receber, seria recebido ou não recebido) por planejado e efetuado, e a coluna prazo, com em dia, atrasada ou paga.
• 3:46 - Transforma tipo, status e prazo em listas suspensas, com validação de dados do tipo lista e as opções separadas por ponto e vírgula.
• 5:49 - Seleciona a estrutura e a formata como tabela.
• 7:23 - Na classificação, cria a lista com cinco exemplos que, segundo ele, servem para a maioria das empresas (mão de obra, matéria-prima, equipamentos, impostos e contas), para cada um adaptar ao próprio negócio.
• 9:08 - Explica os três casos: a conta paga no vencimento está paga; a que venceu no dia 4 e não foi paga, com hoje sendo dia 5, está atrasada; e a que vence só no dia 12/04 está em dia. Como isso depende só das duas datas, tira a validação da coluna prazo e passa a calculá-la por fórmula.
• 10:54 - Primeiro SE: se a coluna data do pagamento tem alguma data preenchida, a conta está paga.
• 12:19 - No valor se falso entra um segundo SE, um dentro do outro, que ele chama de SE composto: se HOJE() é maior que a data planejada, a conta está atrasada; senão, em dia.
• 14:54 - Renomeia as colunas (status vira pagamento e prazo vira status) e também calcula o pagamento por fórmula: com data do pagamento preenchida, efetuado; senão, em aberto.
• 16:16 - Destaca as colunas calculadas com formatação condicional do tipo É igual a: pagamento efetuado em verde e em aberto em amarelo forte; no status, atrasado em vermelho, pago em verde e em dia em amarelo, que, segundo ele, ainda pode dar problema e chama a atenção.

Trechos do vídeo:

• Formatar como tabela não é só estética: a linha nova que se digita embaixo já nasce com a formatação e as validações de dados das linhas de cima.
• Abrir e fechar aspas sem nada dentro, "", representa vazio numa fórmula: comparar uma célula com <>"" testa se ela tem alguma coisa preenchida.
• Com a comparação HOJE() maior que a data planejada, a conta que vence hoje ainda fica em dia e só passa a atrasada no dia seguinte.

FAQ - Perguntas Frequentes sobre Contas a Pagar e Receber

Apostila Básica de Excel

Essa é uma apostila básica de Excel para que você saia do zero de forma 100% gratuita!

Download da Apostila

Hashtag Treinamentos

Para acessar outras publicações de Modelos de Planilhas, clique aqui!

Posts mais recentes de Modelos de Planilha

• 
  Planilha de Controle de Notas Fiscais no Excel [Grátis]2 de outubro de 2026
  Baixe a planilha de controle de notas fiscais no Excel grátis: calcule ISS e retenções, veja o que está em aberto e gere a cobrança de cada nota de serviço.
• 
  Planilha de Conciliação Bancária: Guia Completo no Excel16 de setembro de 2026
  Baixe e aprenda a montar uma planilha de conciliação bancária no Excel, com fórmulas, validação de dados e formatação condicional para bater o caixa certinho.
• 
  Planilha de controle de investimentos gratuita para organizar sua carteira7 de janeiro de 2026
  Baixe essa planilha de controle de investimentos no Excel gratuita e saiba como usar para acompanhar saldos, analisar sua carteira e mais!

Posts mais recentes da Hashtag Treinamentos

• 
  Qual IA usar na empresa: ChatGPT, Claude ou Perplexity?2 de outubro de 2026
  Qual IA usar na empresa: veja as diferenças entre ChatGPT, Claude e Perplexity e quando cada um rende mais em cada área da sua equipe.
• 
  Apostilas Gratuitas em PDF: Excel, Power BI, Python e IA30 de setembro de 2026
  Baixe apostilas gratuitas em PDF de Excel, Power BI, Python, Claude e agentes de IA, com exercícios e gabarito. Escolha a sua e comece hoje.
• 
  Como dar feedback negativo sem desmotivar a equipe25 de setembro de 2026
  Como dar feedback negativo sem desmotivar a equipe: veja o que a pesquisa mostra, os erros que travam a conversa e um roteiro para aplicar hoje.