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Postado em em 16 de janeiro de 2023

Análises de Fluxo de Caixa no Excel

Quer aprender a analisar fluxo de caixa? Nesta aula vou te passar o passo a passo das principais análises de fluxo de caixa no Excel!

Caso prefira esse conteúdo no formato de vídeo-aula, assista ao vídeo abaixo ou acesse o nosso canal do YouTube!

Para receber por e-mail o(s) arquivo(s) que utilizamos na aula, preencha:

Fala Impressionadores! Na aula de hoje eu quero te mostrar como analisar um fluxo de caixa no Excel!

O material da aula está disponível para download, mas se quiser ir além, aprendendo a montar o seu fluxo de caixa do zero, seguem os links:

FLUXO DE CAIXA AUTOMÁTICO NO EXCEL – COMO CRIAR DO ZERO!

FLUXO DE CAIXA NO EXCEL: OS NÚMEROS QUE VOCÊ PRECISA ENXERGAR!

Análises de Fluxo de Caixa no Excel

Vamos aprender nesta aula análises básicas que vão te ajudar a ter o controle das suas entradas e saídas, dessa forma você vai conseguir visualizar onde estão seus maiores gastos e os maiores lucros e pode tomar decisões para melhorar!

Vamos aprender sobre como ignorar erro no Excel, como criar um gráfico de linha no Excel, como verificar o gasto por categoria no fluxo de caixa, como criar uma tabela dinâmica e como inserir o gráfico de barra.

Então,bora para a aula!

Análises de Fluxo de Caixa no Excel
Exemplo

No nosso fluxo de caixa, os valores de saída estão sendo representados pelo sinal negativo.

Agora, vamos fazer análises e tirar conclusões em cima destes dados:

Cálculo do Saldo:

Na próxima coluna vamos escrever saldo -> nosso primeiro valor será -100 porque antes disso não temos nenhuma movimentação na coluna de Valor.

Na primeira célula da coluna Saldo, coloque o sinal de = e clique na célula da coluna Valor ao lado.

Igual valor
Igual valor

Esta lógica vai se aplicar automaticamente para as demais linhas assim que você apertar o enter, porém não é o que queremos, a partir da célula E3 vamos apagar tudo.

Análises de Fluxo de Caixa no Excel
Apagar para as demais células

A partir da segunda linha vamos calcular o saldo, vamos somar o valor da linha anterior da coluna Saldo com o próximo valor da coluna VALOR, veja:

=E2+[@Valor]

=E2+[@Valor]
=E2+[@Valor]

A partir da linha E3 podemos replicar a fórmula para as demais linhas -> clique no canto inferior direito da célula e quando o cursor estiver em formato de cruz, dê dois cliques.

Note que o Excel esta apontando um possível erro ou quebra de padrão com os sinais verdes pontuando as células, isso acontece porque utilizamos uma lógica diferente para a primeira célula comparada as demais.

Análises de Fluxo de Caixa no Excel
Erro

Para retirar estas marcações selecione toda a coluna e clique em ignorar erro no triangulo que aparece com as marcações.

Ignorar erro
Ignorar erro

Dessa forma excluímos todas as marcações de uma vez.

Nossa Saldo já está pronto e podemos acompanhar a evolução ou decréscimo sempre observando os valores dessa nova coluna.

Ficaria ainda mais visual se nós apresentarmos os resultados graficamente, vamos fazer isso?

Gráfico:

Selecione todos os valores da coluna Saldo -> vá na guia inserir -> gráficos -> escolha o gráfico de linha.

Análises de Fluxo de Caixa no Excel
Gráfico de linha

Para melhorar a visualização podemos trocar os valores do eixo x que é esta linha que aparece no meio do nosso gráfico pelas datas.

Para fazer isso vamos clicar sobre o gráfico com o botão direito -> selecionar dados -> editar (lado direito) -> selecione a coluna de datas da nossa tabela.

Análises de Fluxo de Caixa no Excel
Datas no eixo x

Dessa forma fica mais visual e fácil de perceber como estão os ganhos da empresa.

Gasto por categoria:

Para esta análise vamos utilizar a tabela dinâmica -> clique em qualquer célula da tabela -> na guia inserir -> clique em tabela dinâmica:

Nos campos da tabela dinâmica vamos arrastar Categoria para o campo de linhas e arrastar valor para o campo valores:

Campos da tabela dinâmica
Campos da tabela dinâmica
Tabela dinâmica
Tabela dinâmica

A partir desta tabela com os valores resumidos podemos criar o gráfico de barras -> clique na tabela -> na guia inserir – > gráfico de barras

Gráfico de barras
Gráfico de barras

Note que os valores positivos estão para a direita e as despesas (valores negativos) para a esquerda, podemos ver que o maior gasto da empresa é com salários de forma rápida com este gráfico.

Descrição e gastos:

Vamos substituir na nossa tabela dinâmica a categoria que colocamos em linha pela descrição para fazer uma Análises de Fluxo de Caixa mais detalhada!

Descrição e gastos
Descrição e gastos

Podemos analisar a partir deste gráfico que o produto mais vendido é o pão francês e que o nosso maior gasto é com o salário do padeiro.

Quanto mais rica for sua base de dados, maior a quantidade de análises que você vai conseguir fazer.

Conclusão – Análises de Fluxo de Caixa no Excel

Na aula passada ensinamos a construir um fluxo de caixa completo passo a passo, este link esta disponível nesta aula caso você não saiba construir este fluxo de caixa.

Após ter este recurso em mãos é importante saber tirar máximo proveito dele, saber criar análises que levem a tomada de decisões.

Esta aula foi feita para ensinar a fazer essas análises, por meio de cálculos, gráficos e tabela dinâmica você pode facilmente enxergar melhor os dados da sua empresa!

Espero que tenham gostado da aula! Até mais! Abraço,

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