Planilha de Fluxo de Caixa Excel – Diária e Simples
Nessa publicação vamos te mostrar como construir, do zero, uma planilha de fluxo de caixa excel, que vai te mostrar quais foram as entradas e saídas a cada dia.
Uma planilha de fluxo de caixa no Excel registra data, tipo, valor e saldo de cada movimentação. O saldo da primeira linha repete o saldo inicial e as demais somam o saldo anterior ao valor do dia (saídas com sinal de menos). Use Validação de Dados no tipo e formate como tabela para as fórmulas se propagarem.
Caso prefira esse conteúdo no formato de vídeo-aula, assista ao vídeo abaixo!
O que você aprende neste vídeo
Resposta rápida: A aula constrói uma planilha diária de fluxo de caixa com data, tipo, valor e saldo acumulado. Entradas usam valores positivos e saídas, negativos; cada saldo soma o anterior à movimentação atual. Validação de Dados cria a lista de categorias, e Formatar como Tabela replica automaticamente fórmulas e formatação nas novas linhas.
Neste vídeo (17 min):
- 1:00 - Estrutura da planilha com as colunas Data, Tipo, Valor e Saldo
- 2:00 - Registro de entradas positivas, saídas negativas e cálculo do saldo acumulado
- 4:00 - Preenchimento do saldo inicial e da primeira data da planilha
- 5:00 - Lançamento da primeira saída e fórmula que soma o saldo anterior ao valor atual
- 6:00 - Criação de uma lista suspensa com Dados e Validação de Dados
- 7:00 - Definição da aba Tipos como fonte fixa das categorias disponíveis
- 8:00 - Uso da lista para novos gastos e continuidade da fórmula de saldo
- 10:00 - Conversão do intervalo em tabela para automatizar o crescimento da planilha
- 11:00 - Formatação dos valores como moeda ou contábil e diferença visual entre as opções
- 13:00 - Propagação automática da validação e da fórmula ao adicionar uma movimentação
- 14:00 - Atalho Alt e seta para baixo para abrir a lista de categorias pelo teclado
- 15:00 - Resultado final para acompanhar finanças pessoais ou empresariais
Trechos do vídeo:
- O saldo de cada linha é o saldo anterior somado ao valor assinado da movimentação atual.
- Saídas entram com sinal negativo; entradas, como salário e renda extra, ficam positivas.
- Ao formatar o intervalo como tabela, novas linhas herdam a fórmula, a validação e o visual.
Para baixar a planilha utilizada nessa aula clique aqui!
O que é um Fluxo de Caixa?
O Fluxo de Caixa nada mais é do que um controle de entradas e saídas no caixa ou conta de uma determinada pessoa, empresa, loja. Portanto esse fluxo é importante para que as pessoas possam verificar como estão as entradas e saídas e verificar o seu saldo atual para tomada de decisões e até mesmo análise desses gastos.
Quanto utilizar uma Planilha de Fluxo de Caixa Excel?
O Fluxo de Caixa pode ser utilizado em diversas ocasiões, é muito importante a utilização dele para que o usuário possa ter um controle desse fluxo, ou seja, para verificar suas entradas e saídas e partir dessa análise verificar seu saldo e com isso poder tomar certas decisões, como cortes, aumento de consumo, entre outras atividades que serão baseadas nessas análises.
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Como criar uma Planilha de Fluxo de Caixa?
O fluxo de caixa que será criado aqui é o que está na figura abaixo.
Fluxo de Caixa completo
É possível observar que a tabela nos fornece alguns dados importantes como data, tipo, valor e saldo. Então nesta aula vamos criar um fluxo igual a essa para que o usuário possa selecionar o tipo de entrada ou saída e com isso inserir o valor desse tipo para que possamos calcular quanto é o saldo restante para aquele dia.
Para isso vamos começar da aba Do Zero para que possamos dar início a criação do fluxo de caixa. Nesta aba vamos colocar a data, o tipo e o valor manualmente sem fórmulas. Na parte do saldo, como não temos nem entradas nem saídas por ser o saldo inicial vamos apenas igualar essa célula ao saldo inicial utilizando a fórmula =C2.
Começando o fluxo do zero
Para a próxima linha vamos novamente inserir alguns dados nas 3 primeiras colunas de forma manual. Lembrando que quando estamos gastando teremos que colocar o sinal de menos antes do preço para indicar um gasto, ou seja, uma saída do caixa. Já na coluna do saldo vamos utilizar uma fórmula simples que é pegar o saldo da linha anterior e soma-lo ao valor da linha atual, ou seja, desta forma estaremos fazendo uma atualização do saldo levando em conta o que entrou ou saiu do caixa.
Inserindo a segunda linha na planilha de fluxo de caixa excel
É possível observar que com a fórmula a tabela será atualizada automaticamente a medida em que o usuário coloca os valores, pois está pegando o último saldo e somando com o valor ganho/gasto atual.
O fluxo de caixa está praticamente completo, o que podemos fazer agora é melhorar ele para ficar mais fácil de utilizar e com um aspecto melhor. Na parte de tipo para que o usuário não tenha que ficar sempre escrevendo é possível utilizar a Validação de Dados.
Para utilizar essa ferramenta basta selecionar uma célula, neste caso a célula B4, ir até a guia Dados e em seguida selecionar a opção de Validação de Dados.
Menu para selecionar a opção de Validação de Dados
Feito isso será aberta uma janela na qual o usuário deverá escolher Lista e em seguida indicar onde estão esses dados a serem colocados na lista. Esses dados são os que estão na aba Tipos.
Preenchendo as opções para a validação de dados
Feito isso a célula selecionada agora irá ficar com uma seta parecida com a do filtro. Ao clicar nessa seta teremos todas as opções que foram selecionadas na lista, então basta selecionar uma delas para que o Excel escreva ela na célula. Isso é muito útil quando o usuário tem vários dados que vão se repetir e evitar o trabalho de sempre ficar escrevendo a mesma informação.
Resultado da validação de dados
Para o tipo não será mais necessário escrever manualmente, podemos então escrever o valor que será gasto/recebido e por fim novamente a fórmula para calcular o saldo, que é o valor do saldo anterior mais a despesa/crédito atual.
Escrevendo a terceira linha do fluxo de caixa com a fórmula de saldo
É possível observar que se o usuário for criar uma nova linha a validação de dados não irá funcionar na célula B5, neste caso basta copiar a célula B4 que já possui essa validação e colar nesta célula. O mesmo pode ser feito para as células B2 e B3, basta utilizar o atalho de cópia (CTRL + C) e cola (CTRL + V).
Para que o usuário não tenha que sempre ficar repetindo esse procedimento para o tipo e também para obter a fórmula do saldo é possível formatar os dados como tabela não só para ter uma visualização melhor dos dados, mas para ter esse procedimento automatizado.
Para isso basta selecionar toda a tabela (é possível selecionar a célula A1 e em seguida utilizar o atalho CTRL + SHIFT + BARRA DE ESPAÇO), feito isso toda tabela será selecionada. O próximo passo é ir até a guia Página Inicial e selecionar a opção Formatar como Tabela. Dentro dessa opção o usuário poderá escolher diversos modelos já prontos para utilizar.
Estilos para formatação como tabela
Ao selecionar o estilo desejado teremos o seguinte resultado com os dados da tabela.
Resultado da formatação como tabela
Antes de verificarmos a automatização dos dados vamos formatar as duas últimas colunas como Contábil de diminuir as casas decimais. Isso tudo será feito dentro da guia Página Inicial na parte de Números.
Alterando o formato para contábil e diminuindo as casas decimais
Feito isso a tabela ficará formatada de uma forma mais visual e mais fácil de entender os dados que se encontram nela.
Resultado da formatação dos dados
Agora que está tudo formatado quando o usuário for escrever a nova data na linha abaixo o Excel já irá puxar algumas informações, como a validação de dados e a fórmula do saldo. Desta forma o usuário não precisa escrever o tipo, somente selecionar e colocar o valor desse determinado tipo que o cálculo será feito automaticamente.
Inserindo uma nova informação abaixo na planilha de fluxo de caixa excel
É possível observar que o usuário não irá precisar ficar copiando e colando a validação de dados nem ter que escrever a fórmula. Isso porque a formatação como tabela já funciona de uma forma inteligente evitando que o usuário tenha mais trabalho.
Outra informação importante é que a formatação de tabela continua no padrão, neste caso temos listras de 2 cores e a medida em que os dados são adicionados o Excel já faz essa mudança automática para organizar e facilitar a análise dos dados.
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Perguntas frequentes
1. O que é um fluxo de caixa?
É o controle das entradas e saídas de dinheiro de uma pessoa, loja ou empresa em determinado período. Com ele você acompanha o saldo atualizado a cada movimentação, enxerga para onde o dinheiro está indo e decide com base em números, seja cortar um gasto ou reforçar o caixa.
2. Como calcular o saldo na planilha de fluxo de caixa?
Na primeira linha o saldo é igual ao saldo inicial. Nas seguintes, some o saldo da linha anterior ao valor lançado no dia. Como as saídas são digitadas com o sinal de menos, a mesma fórmula serve para entradas e saídas e o saldo se atualiza a cada novo lançamento.
3. Como criar uma lista de tipos de entrada e saída?
Selecione a célula da coluna Tipo, vá na guia Dados e escolha Validação de Dados. Em Permitir, selecione Lista e aponte o intervalo com os tipos cadastrados em outra aba. A célula ganha uma seta e você passa a escolher o tipo em vez de digitar tudo de novo.
4. Como fazer a planilha atualizar sozinha em novas linhas?
Selecione os dados e use Formatar como Tabela, na guia Página Inicial. A partir daí, ao lançar uma data logo abaixo, o Excel copia a validação de dados e a fórmula do saldo para a linha nova e mantém a formatação em faixas alternadas, sem trabalho manual.
